Deducciones autonómicas en la renta 2025: comunidad a comunidad — CalculaTuDinero.net
Las deducciones autonómicas son reducciones del IRPF que cada comunidad autónoma aplica además de las estatales. No aparecen siempre en el borrador de Hacienda, por lo que revisarlas manualmente puede ahorrarte entre 200 y 2.000 euros. Cada comunidad tiene sus propias deducciones por alquiler, hijos, educación, eficiencia energética y otras situaciones específicas que muchos contribuyentes desconocen.
Por qué importan las deducciones autonómicas
El IRPF se divide en tramo estatal y tramo autonómico, y cada comunidad establece sus propias deducciones sobre su parte. El problema es que Hacienda no siempre las aplica automáticamente en el borrador: muchas requieren que el contribuyente las marque expresamente en Renta WEB.
Principales deducciones por comunidad
Andalucía
- Alquiler de vivienda habitual: 15% con un máximo de 600 € (900 € si eres menor de 35 años). Límite de renta: 25.000 € (individual) o 30.000 € (conjunta).
- Hijos menores de 3 años: 200 € por cada hijo en guardería.
- Inversión en vivienda protegida: 2% de las cantidades invertidas.
Aragón
- Nacimiento o adopción: 200 € por el primer hijo, 400 € por el segundo, 600 € a partir del tercero.
- Alquiler de vivienda: 10% con un máximo de 400 € para menores de 35 años.
- Material escolar: 100 € por hijo en Primaria y ESO.
Cataluña
- Nacimiento o adopción: 300 € por hijo.
- Alquiler de vivienda: deducción por alquiler del 10% con un máximo de 600 € (para menores de 33 años, parados de larga duración o discapacitados).
- Donativos a entidades catalanas: 15% de las cantidades donadas.
Comunidad de Madrid
- Alquiler de vivienda (menores de 35 años): 30% con un máximo de 1.000 €.
- Nacimiento o adopción: 600 € por hijo.
- Gastos educativos: 15% de enseñanza de idiomas, 10% de vestuario escolar (máx. 400 € por hijo) y 5% de escolaridad.
- Familias numerosas: entre 600 € y 900 € según categoría.
Comunitat Valenciana
- Alquiler de vivienda: 20% con un máximo de 800 €, para menores de 35 años o con discapacidad.
- Material escolar: 110 € por hijo en Primaria o ESO.
- Nacimiento o adopción: 270 € por primer hijo, cantidades mayores a partir del segundo.
- Conciliación del trabajo con la vida familiar: 418 € por hijo menor de 3 años si ambos progenitores trabajan.
Galicia
- Nacimiento o adopción: 360 € por el primer hijo, 1.200 € a partir del segundo.
- Alquiler: 10% con un máximo de 300 € (menores de 35 años en zonas con riesgo de despoblación).
- Cuidado de hijos menores: 30% de las cantidades pagadas a empleados del hogar, máximo 400 €.
País Vasco y Navarra
Estas comunidades tienen régimen foral con su propia normativa fiscal. Las deducciones son diferentes y se gestionan directamente con sus haciendas forales, no con la AEAT.
Tabla resumen de deducciones por alquiler
| Comunidad | Porcentaje | Máximo | Requisitos principales |
|---|---|---|---|
| Andalucía | 15% | 600-900 € | Renta < 25.000 € |
| Aragón | 10% | 400 € | Menores de 35 años |
| Cataluña | 10% | 600 € | Menores de 33 años |
| Madrid | 30% | 1.000 € | Menores de 35 años |
| C. Valenciana | 20% | 800 € | Menores de 35 años |
| Galicia | 10% | 300 € | Menores de 35 años, zonas despoblación |
| Castilla y León | 20% | 459 € | Menores de 36 años |
| Canarias | 24% | 600 € | Renta < 22.000 € |
Cómo aplicarlas en Renta WEB
- Accede a tu borrador en Renta WEB.
- Navega al apartado “Deducciones autonómicas” en el menú lateral.
- Selecciona tu comunidad autónoma de residencia a 31 de diciembre de 2025.
- Revisa una a una las deducciones disponibles y marca las que te correspondan.
- Introduce los importes y datos justificativos que se soliciten.
No olvides comprobar tu resultado con la calculadora de IRPF y consultar la guía completa de la declaración de la renta para asegurarte de que no dejas dinero sobre la mesa.